分级基金下折计算怎么做?

分级基金下折即基金拆分,是指在保持投资人资产总值不变的前提下,改变基金份额净值和基金总份额的对应关系,重新计算基金资产的一种方法。

具体如下:

分级基金下折,就是将母基金产品分为AB两类份额,分别给予不同的收益分配,A类份额投资者每年获得固定的约定收益,B类份额投资者在支付A类份额的约定收益后,享受剩余收益或承担剩余风险。由于交易中,B份额的价格和净值不断变动,分级基金的净值和价格杠杆也会随之调整,杠杆倍数越高风险也就会越高。

分级基金下折是好事吗?

分级基金在T日触发下折行情的话,即使T+1日的折算基准日时B份额涨停,且下折行情也不会中止。而由于当天仍处于买卖时间段,若行情提醒方面没有任何现象的话,则会让很多不了解实情的投资者购置这类曾经下折的分级基金,最后形成极大的丧失。 假设投资者当日买入某下折分级B10000份额,当日净值为0.323元,价钱区间在0.5—0.6元之间。在折算完之后,B份额的持有者资产市值为3230元,思索到溢价状况,实践市值能够到达3553元,最终丧失的比例能够到达了55%—87%。 三、分级基金下折的投资时机 基金公司在发行分级基金时,一般都会设置好“上折”及“下折”条款,也就是说投资者购置的某只基金涨到肯定高度、或跌到某个低点时,母基金、A份额和B份额都会依照净值,局部变成1元的规范。 假设所投资的B份额曾经出现了盈余,那么投资者就应当及早的进行止损,若由于某种行情招致B份额无法卖出,则最好购置相应份额的分级A来兼并成母基金,进行赎回操作。不过值得留意的是,往常局部的券商已经支持“T+1日盲并”形式,也就是在买入分级A的当天即可和B进行兼并,并且等到次日进行赎回。

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